LCWDPA – pasyvi investavimo sistema

Amerikos akcijų rinkos dinamika

Raudona ir mėlyna linijos yra S indeksai&„P 500“ (500 geriausių JAV bendrovių) ir „Dow Jones“ (30 geriausių JAV bendrovių), mėlyna – „Dow Jones“ įmonių obligacijų indeksas, rožinė – 10 metų vyriausybės obligacijos. Kaip matote, akcijos yra daug pelningesnės nei obligacijos. Bet kuris 15 metų laikotarpis S&Šioje diagramoje „P 500“ ir „DJII“ yra teigiami, o bet kurio 30-mečio grąža yra mažiausiai 7,6% per metus.
Pasyvūs investuotojai sukuria gerai diversifikuotus akcijų ir obligacijų portfelius, kurių našumas yra stabilus, ir naudoja tas vertybinių popierių rinkos priemones, kurios sudarytų tokią diagramą, kokia buvo paminėta per daugelį metų. Jie nesistengia pasinaudoti trumpalaikiais kainų svyravimais. Pasyvaus investavimo tikslas yra kaupti turtus palaipsniui.

Pasyvios investuotojų strategijos

Nepaisant paprasto pagrindinio principo, yra keletas pasyvaus investavimo strategijų..

1. LCWDPA – Pasyvioji investavimo sistema

LCWDPA – pigios, plačiai diversifikuotos, pasyvios investicijos, tai yra nebrangios plačiai diversifikuotos pasyvios investicijos.

Ši strategija reikalauja:

• Sukurkite įvairių pramonės šakų, šalių, sektorių stabilių bendrovių vertybinių popierių portfelį, taip pat skirtingą rinkos kapitalizaciją. Stabilios įmonės yra tos, kurios dirba be nuostolių, palaiko ar padidina grynojo pelno lygį kiekvienais metais, neina į skolas ir reguliariai moka dividendus.

• neparduokite šio turto beveik jokiomis rinkos sąlygomis, kad ir koks sudėtingas jis gali būti.

• Reguliariai pirkite papildomą turtą, įnešdami naujų pinigų į tarpininkavimo sąskaitą arba reinvestuodami dividendus.

• Išlaikykite kuo mažesnes išlaidas. Sudarykite mažiau operacijų ir stebėkite komisinius. Kiekvienas sutaupytas centas yra papildomi pinigai jūsų šeimai.

Tačiau toks požiūris į pinigų investavimą vis dar nėra visiškai pasyvus. Prieš pirkdamas vertybinius popierius, investuotojas turi savarankiškai išanalizuoti įmonių ataskaitas, pasirinkti tinkamas. Paįvairinkite ir periodiškai stebėkite bei peržiūrėkite portfelio būklę. Tradiciniai pasyvaus investavimo metodai yra ETF ir investiciniai fondai..

2. Investavimas į ETF

ETF (biržoje prekiaujamas fondas) yra biržoje prekiaujamas fondas. Pirkdami ETF, jūs vienu metu investuojate į visų šalies ar pramonės įmonių akcijas. ETF turto struktūra atitinka indekso struktūrą ir dinamiką. Pavyzdžiui, Rusijos bendrovių akcijų ETF atspindi Maskvos biržos indekso dinamiką. Jei indeksas padidėja 10%, tada ETF padidėja 10%. Indeksas yra informacinis produktas. Tai patogu, nes demonstruoja visos šalies rinkos būklę..

Taip pat yra ETF, kurie seka JAV, Vokietijos, Kinijos ir kitų šalių indeksų dinamiką. Kokiu indeksu remiasi fondas ir kokia jo sudėtis, galite sužinoti fondo dokumentacijoje.

ETF yra lengviausias ir akivaizdžiausias būdas investuoti į LWCDPA. Galų gale, joje yra daug bendrovių, todėl ji yra labai įvairi. Nereikia spręsti įprastų užduočių: pasiimti dokumentų, subalansuoti, investuoti. Visa tai daro fondas.

Bet jūs negalite investuoti visų savo pinigų į vieną ETF. Juos taip pat reikia įvairinti. Pavyzdžiui, nusipirkite ETF už Rusijos akcijas, ETF JAV IT akcijoms ir ETF Kinijos akcijoms. Taigi jūs apimsite skirtingų šalių ekonomiką ir gerai apsisaugosite tuo atveju, jei vienas iš indeksų kris. Kitas geras dalykas, susijęs su ETF, yra tas, kad jis turi žemą įėjimo slenkstį. Vienos akcijos vertė neviršija 5000 rublių.

Trūkumai yra labiau teisinėje srityje. Skirtingai nuo akcijų ir obligacijų pirkimo, investuotojas net iš dalies netampa įmonės ar jos skolos savininku. Keliomis akcijomis prekiaujama Maskvos biržoje ETF-lėšų pagal bendrą prekės ženklą „Finex“. Lėšos yra įregistruotos Airijoje pagal Europos įstatymus, jas tvarko Anglijos įmonės, tačiau jas remia imigrantai iš Rusijos.

Taip pat neįmanoma aplenkti rinkos ir padidinti pelną naudojant ETF. Šis įrankis tai atspindi. Taip pat ETF nemoka dividendų.

3. Investicijos į investicinius fondus

Investicinio fondo (investicinio fondo) struktūra panaši į ETF. Abu jie užtikrina gerą diversifikaciją ir neverčia investuotojo įsigilinti į rinkos niuansus. Tačiau yra skirtumų. Investicinis fondas yra įmonė, valdanti fondo kapitalą, kurį sudaro investuotojų pinigai. Tikslas yra padidinti šį kapitalą ir paskirstyti jo pelną tarp fondo dalyvių. Investicinių fondų komisiniai yra didesni nei ETF. Vidutiniškai 3–4% per metus. Investicinio fondo akciją galite nusipirkti įmonės biure arba ne jos interneto svetainėje, tačiau ją parduoti gali prireikti laiko. ETF yra prekiaujama laisvai. Galite saugiai juos nusipirkti ir parduoti bet kurią prekybos dieną..

Ne visi investiciniai fondai rodo indekso dinamiką, kaip ir ETF. Turto rinkinį sudaro investavimo specialistai, dirbantys valdymo įmonėje. Jie pasirenka strategijas ir prekybos metodus. Pavyzdžiui, UIF „Sberbank – Natural Resources“ investuoja į bendrovių, kurių specializacija yra naftos ir dujų gavyba ir perdirbimas, akcijas. UIF VTB – Akcijų fondas investuoja į iš esmės nepakankamai įvertintas akcijas, daugiausia dėmesio skirdamas „blue chips“ – didžiausių ir stabiliausių Rusijos bendrovių akcijoms. Pirkdami savitarpio fondo dalį, jūs faktiškai atiduodate pinigus, kuriuos kontroliuoja profesionalus, ir sutinkate su fondo strategija, atleisdami sau užduotį pasirinkti vertybinius popierius ir jų valdymą..

Norėdami pasirinkti investicinį fondą, išstudijuokite jo statistiką: pelningumą, turtą ir komisinius. Neapsiribokite praėjusių metų pelningumo reitingu. Patikrinkite, kas yra investicinio fondo valdytojas, perskaitykite straipsnius apie šį asmenį. Ar pasitikėsite juo pinigais?

Kam pasyviai investuojama?

Apibendrindami tai, kas buvo parašyta, atkreipiame dėmesį, ką šis investavimo būdas bus patogus žmonėms, kurie:

• Nenorite gaišti laiko rinkdami ir analizuodami vertybinius popierius. Mokymosi teorija.
• Emociškai stabilus. Kontroliuokite save net per stiprų rinkos nuosmukį.
• Nesistenkite sekti karštų finansų ir investicijų tendencijų.
• Nenorite aplenkti rinkos ir esate pasirengę gauti vidutinę investicijų grąžą.

Pasyvus investavimas pagal ilgalaikę strategiją yra „paprastų“ žmonių pasirinkimas. Aktyvūs tie, kurie yra 100% pasinėrę į rinką. Tačiau taip pat galite apsvarstyti kombinuotą variantą – padalinti kapitalą tarp dviejų strategijų, išlaikant gerą diversifikaciją.

Aktyvioms investicijoms reikia nuodugnios įmonių analizės, žinoti visus įvykius, turinčius įtakos rinkai. Didelę reikšmę turi patirtis, kuri kartais intuityviai pasako, kur apsisukti ir kur padaryti spaudimą dujoms..

Panašūs straipsniai

• Investavimo klaidos – 17 bendrų klaidų ir 5 žingsniai joms išspręsti

  CFA institutas (Chartered Financial Analyst) – tarptautinė finansų specialistų sertifikavimo organizacija – skelbia bendras investavimo klaidas…

• Populiariausios investavimo strategijos Rusijos rinkoje

  QBF investicijų grupės viceprezidentas Vladimiras Maslennikovas papasakojo apie populiarias investavimo strategijas Rusijos tikrovėje ir davė…

• Kaip pasirinkti tinkamas akcijas investuoti

  Žmogus, kuris pradeda investuoti, yra kryžkelėje. Jam reikia pasirinkti tinkamą akcijų iš įvairių variantų. Ypač kai reikia…