Kur aš dabar?

Investicijų strategijos kūrimas

Investicijų strategijos kūrimas yra asmeninis veiksmų planas finansiniais tikslais. Be jo investuoti pinigus galima palyginti su kelione į nepažįstamą miestą be navigatoriaus. Galite pasiekti savo tikslą, bet tai bus sunku.

Nemalonu, sulaukus tam tikro amžiaus, suvokti, kad tavo finansinė padėtis yra prastesnė, nei tikėjotės. Tai atsitinka žmonėms, neturintiems strategijos. Atsakymai į šiuos 9 klausimus padės suprasti, kaip sudaryti investavimo planą, kad įgyvendintumėte finansinius ir asmeninius tikslus..

1. Kur aš dabar?

Pirmasis strategijos kūrimo žingsnis yra finansinio gyvenimo organizavimas. Norėdami žengti teisingu keliu, sukurkite aiškų vaizdą, kuriame atsižvelgiama:

• pajamos;
• išlaidos;
• santaupos;
• grynosios pajamos (turimas turtas – įsipareigojimai).
Stebėkite šiuos dalykus, kai judate link savo finansinių tikslų. Kai kuriose situacijose turėsite sutelkti dėmesį į išlaidų mažinimą, antra – taupyti, trečia – didinti grynąjį pelną.

2. Kur noriu būti?

Sužinojus, kur esate, logiška pereiti prie klausimo, kur judėti. Paklauskite savęs, kokie yra jūsų finansiniai tikslai? Jie gali būti trumpalaikiai, vidutinės trukmės ir ilgalaikiai. Ar norite nusipirkti namą? Poilsis Karibuose? Uždirbti 10 milijonų? Išvardinkite viską, ką norite gauti investuodami pinigus. Kuo aiškesnis tikslas, tuo labiau pasitikėsite savo investicijų valdymu..

3. Kokie finansiniai tikslai man yra svarbiausi?

Turėti ir pasiekti daug tikslų yra puiku teorijoje, tačiau praktiškai, jei norite išvengti lūžio pusiaukelėje, teikite pirmenybę. Išsiaiškinkite, kurios užduotys yra svarbesnės. Labiausiai pageidaujami turėtų būti priešakyje, neatsižvelgiant į laiką. Pavyzdžiui, jei jums svarbu turėti likimo už patogią senatvę, sutaupykite šiandien.

4. Kokią IG turėčiau turėti, kad pasiekčiau savo tikslus??

Kitas žingsnis kuriant gaires – prognozuoti sėkmę. IG (Investment Of Return) – tai investicijų grąža. Rodiklis parodo, kiek pinigų jūs gaunate iš kiekvieno investuoto rublio ar dolerio. Negalima atsižvelgti į visus veiksnius, tačiau svarbu apytiksliai suprasti, kokių pajamų reikia užduočiai pasiekti.

Paprastas būdas tai sužinoti naudojant internetinę skaičiuoklę, kurioje atsižvelgiama į infliacijos ir reguliarių papildomų investicijų įtaką..

5. Kas nutiks man, jei turtas sumažės 20 proc.?

Taigi, jūs žinote, kaip greitai turite judėti, tačiau šis greitis nebus pastovus. Todėl jums reikia psichologiškai pasiruošti sunkumams..

Rizikos tolerancija parodo, kaip norite toleruoti turto vertės pakilimus ir nuosmukius. Būkite sąžiningas su savimi. Esant 10-20-30% svyravimams, net pats išradingiausias investavimo planas neveiks, jei negalite jiems atsispirti. Užduok klausimą – ar aš nukrypsiu nuo strategijos, jei rinkos augs 20%, o mano portfelis yra tik 10%?

6. Koks turto paskirstymas leis man judėti tikslų link ir gerai išsimiegoti?

Platinimas ar diversifikacija yra vienas iš pagrindinių investuotojo sėkmės veiksnių. Gebėjimas reaguoti į situaciją rinkoje ir laiku koreguoti portfelį daro žmones finansiškai nepriklausomus. Investicijų strategijos sukūrimas yra turto paskirstymo varianto ieškojimas, kuris turtingą vyrą neduos per naktį, tačiau sistemingai, bet užtikrintai nuves į tikslą.

Stenkitės sukurti ir išlaikyti portfelį, kuris atitiktų asmeninės rizikos toleranciją, tuo pačiu maksimaliai padidindamas grąžą. Kiekvienam tikslui reikės atskiro požiūrio, nes jis skiriasi laiko, apimties ir sudėtingumo prasme..

7. Kaip suprasti, kad planas žlugo?

Norint sukurti investavimo strategiją, reikia suprasti nesėkmės vietą. Tai padės rasti planą, kuris sumažins nesėkmės tikimybę..

Pavyzdžiui, jums nesėkmės ženklas yra kapitalo kritimas žemiau tam tikro lygio. Tokiu atveju paskirstykite portfelio turtą mažiausio nepastovumo link. Tai yra, mažiau rizikingų akcijų ir stabilesnių obligacijų.

Kitas pavyzdys. Tai, kad neturite pakankamai pinigų, kad išeitumėte iš užtikrintos pensijos per 30 metų, jums labai skauda. Tuomet laiku pasidomėkite, kokia investicijų grąža reikalinga. Ir jei jo yra mažiau, padidinkite akcijų dalį portfelyje.

8. Kaip sekti progresą?

Jūs sukūrėte investavimo strategijos planą. Jūs žinote savo tikslus, kaip juos pasiekti ir kaip žinoti, kai viskas klostosi blogai. Bet kaip stebėti pažangą žemėlapyje? Svarbu periodiškai tikrinti situaciją, kad būtų atlikti būtini pokyčiai.

Patikrinkite, kas nutiko per ataskaitinį laikotarpį, kokios buvo galimybės pagerinti portfelį ir ko reikėtų atsisakyti. Net jei plano nereikia koreguoti, malonu žinoti, kad viskas klostosi gerai ir arčiau tikslo. Tai motyvuoja ir suteikia jėgų dar didesniems pasiekimams..

9. Ar aš turiu tai padaryti pats?

Sunku prisiimti visą atsakomybę vien už investavimo strategijos kūrimą ir stebėjimą. Pirma, yra daug darbinės informacijos. Antra, finansinė aplinka yra nepaprastai dinamiška ir nestabili. Puiku, kai galite pakoreguoti savo strategiją ir kontroliuoti situaciją be pašalinės pagalbos. Bet jei manote, kad palaikydami galite pasiekti daugiau, apsvarstykite galimybę pasamdyti profesionalų patarėją finansų klausimais..

Panašūs įrašai:

1. „Apple“ akcijų techninė ir vertės analizė
2. Maisto pramone

Panašūs straipsniai

• Kodėl verta pirkti atsargas dabar – įrodyti faktai

  Akcijos yra prieinama investavimo priemonė kiekvienam. Ilgainiui jie atneša didesnes pajamas nei bankų indėliai, apsaugo pinigus nuo infliacijos…

• Kaip sukurti asmeninį investavimo planą – instrukcijos

  Kaip sudaryti investavimo planą Sukurti veikiantį investavimo planą reikia ne tik atidaryti taupomąją sąskaitą ir nusipirkti porą atsitiktinių akcijų….

• Turto paskirstymas

  Ilgalaikės investavimo strategijos. Jei esate investuotojas, kuris planuoja sutelkti dėmesį į ilgalaikius rezultatus, o ne į trumpalaikius laimėjimus,…