Kas yra alternatyvios investicijos? – 9 realūs pavyzdžiai.

Alternatyvios investicijos yra netradicinės kapitalo investicijos, kurios viršija tradicines akcijas, obligacijas ir investicinius fondus. Tokį turtą paprastai naudoja pažengę investuotojai, kad paįvairintų savo portfelį..

Pagrindinė priežastis investuoti pinigus į alternatyvias kryptis yra nuosavybės teisė į tam tikrą turtą, kuris „nešoka“ aukštyn ir žemyn, veikdamas akcijų rinkos atmosferą..

Kas yra alternatyvios investicijos??

Nepaisant savo vardo, šios investicijos nėra egzotiškos ar sudėtingos. Jie pridedami prie investicinių portfelių diversifikavimui ir yra vertinami, nes jų vertė nėra koreliuojama tarp akcijų ir obligacijų. Mes parodysime jums 9 alternatyvius investavimo variantus, papasakosime, kaip jie veikia ir kuo gali būti sudominti investuotojai.

Rizikos draudimo fondai

Rizikos draudimo fondas yra kažkas panašaus į didžiausio greičio investicinius fondus. Rizikos draudimo fondai ima pinigus iš investuotojų ir perka vertybinius popierius, kaip ir investiciniai fondai, tačiau rizikos draudimo fondo sėkmę lemia valdytojo įgūdžiai, o ne darbas rinkoje..

Privalumai:

• Paprastai jie yra mažiau reguliuojami ir ribojami nei investiciniai fondai.
• Paprastai gali nusipirkti beveik bet kokį turtą, kurio nori.
• Juos dažnai valdo vadovai, turintys superžvaigždžių statusą.
• Tradiciškai sukurtas taip, kad būtų nesusijęs su bendrąja rinka.

Trūkumai:

• Investuotojai ne visada tiksliai žino, koks turtas priklauso fondui.
• Investuotojams dažnai yra ribotos galimybės gauti lėšų.
• Gali būti gana brangus: tradicinis rizikos draudimo fondo kainų nustatymo modelis buvo 2% metinis mokestis + 20% grąža.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Rizikos draudimo fondai yra skirti „sunkiems“ investuotojams, dirbantiems pagal sudėtingą investavimo strategiją. Daugeliu atvejų jūs turite būti akredituotas investuotojas, kad galėtumėte dalyvauti, o tai reiškia, kad turite turėti minimalų turto ir pajamų lygį.

taurieji metalai

Taurieji metalai, tokie kaip auksas ar sidabras, yra ne tik puiki prestižinių papuošalų ir gaminių bazė. Jie taip pat gali būti atskira investicija.

Privalumai:

• Plačiai vertinama kaip galimybė apsidrausti nuo infliacijos sukrėtimų.
• tiesiogiai nekoreliuoja su akcijų ir obligacijų rinkomis.

Trūkumai:

• Neįmanoma gauti dividendų ar kitaip pelnytis.
• Palyginti su akcijų rinka, jos turi mažą ilgalaikę grąžą.
• Gali būti labai brangus, jei nuspręsite juos saugoti (be didelių mokesčių).

Kam labiau tinka ši parinktis?

Taurieji metalai labiausiai tinka investuotojams, norintiems apdrausti savo pozicijas kitose investicijose, ypač tuo metu, kai infliacija didėja.

Ateities sandoriai

Ateities sandoriai yra sutartys, pagal kurias pirkėjai ir pardavėjai susitaria ateityje iškeisti turtą už nurodytą kainą. Ateities sandoriai dažnai naudojami siekiant apsidrausti (apsidrausti) nuo kitų investicijų, jei investuotojas tikisi, kad ateityje kaina mažės. Jie taip pat gali būti naudojami atspindint būsimus kainų svyravimus..

Privalumai:

• Gali būti priemonė apdrausti kitą jūsų turtą.
• Kredito ir maržos reikalavimai reiškia, kad jums reikia įmokėti tik dalį savo investicijų.
• Labai likvidi rinka.

Trūkumai:

• Spekuliacinis turtas.
• Galite prarasti daugiau pinigų, nei buvo investuota iš pradžių.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Ateities sandoriais gali naudotis investuotojai, norintys apdrausti kitas investicijas, taip pat tie, kurie tikisi gauti spekuliacinį pelną.

Prekės

Prekės yra tokie produktai kaip nafta, dujos, mediena, anglis, sojos pupelės, kviečiai ir kt. Jie apima platų žaliavų ir gamtos išteklių pasirinkimą. Jūs galite nusipirkti žaliavų patys arba investuoti į fondus, kurie dirba su jais.

Privalumai:

• Galima gauti labai gerą grąžą.
• Geras infliacijos draudimas.
• įvairus, palyginti su kitomis turto klasėmis.

Trūkumai:

• Produktai gali būti labai nepastovūs.
• Turėkite daug įvairių rizikų, įskaitant riaušes, šalies būklę, tarptautinę valiutą.
• Fondo valdytojas gali naudoti spekuliacinius ateities sandorius.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Investuotojai, ieškantys diversifikacijos ir alternatyvių investicijų netradicinėse rinkose, yra geri kandidatai į žaliavas.

Nuosavybė

Nekilnojamasis turtas yra žemė ir (arba) pastatai ant jo. Kalbant apie investicijas, nekilnojamąjį turtą galima nusipirkti tiesiogiai arba naudojantis įvairiomis investavimo priemonėmis, tokiomis kaip patikėjimo fondai.

Privalumai:

• Nekilnojamasis turtas gali užtikrinti grynųjų pinigų srautą iš nuomos pajamų.
• Nekilnojamasis turtas gali sėkmingai susidoroti su infliacijos augimo laikotarpiais.

Trūkumai:

• Tam tikri nekilnojamojo turto objektai gali smarkiai nukristi.
• Nekilnojamasis turtas paprastai yra nelikvidus nei kitos investavimo galimybės.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Toks turtas yra tinkamas investuotojams, kurie tiki ilgalaikiu nekilnojamojo turto rinkų sveikata ir nori paįvairinti savo portfelį. Investuotojams, kurie dar neturi nekilnojamojo turto, diversifikacija gali būti dar naudingesnė..

Kolekcionavimas

Kolekcionuojami daiktai yra retos monetos, meno dirbiniai, antikvariniai daiktai ar alkoholis.

Privalumai:

• Galite patenkinti asmeninius kolekcionavimo norus ir siekius.
• Kolekcionavimas, kaip taisyklė, neturi nieko bendra su akcijų ir obligacijų rinkomis, todėl jis su jais nesusijęs.

Trūkumai:

• Turto įsigijimas gali kainuoti nemažas komisines išlaidas.
• Kai kurių kolekcinių daiktų, tokių kaip monetos, vertę gali riboti vidinė jų metalo vertė.
• Gali būti nelikvidus.
• Gali būti didesni pardavimo mokesčio tarifai nei pajamos iš bet kurio kito pelno pasirinkimo varianto.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Šios alternatyvios investicijos pritraukia kolekcininkus, kurie meno kūriniams suteikia papildomos emocinės vertės. Tačiau jie taip pat gali tradiciškai papildyti savo investicinius portfelius. Kai kurie kolekcionuojami daiktai pasižymi didžiulėmis kainų etiketėmis.

Bendrasis finansavimas

„Crowdfunding“ platformos suteikia investuotojams galimybę perimti dalį jaunų pradedančių įmonių. Anksčiau jaunos įmonės galėjo gauti finansavimą tik iš „angliškų investuotojų“ ar rizikos kapitalistų, tačiau dabar jos gali kaupti pinigus iš bet kurio šaltinio.

Privalumai:

• Ateityje paleistis gali turėti didžiulį pelną. Ypač jei įmonė eina į viešumą.
• „Internetinis finansavimas“ suteikia bet kuriam investuotojui galimybę patekti į jaunas įmones.
• Daugelyje platformų yra platus įvairių investavimo galimybių meniu.

Trūkumai:

• Paleidimas gali būti labai rizikingas – investuotojas rizikuoja prarasti visas savo investicijas.
• Maždaug pusė visų naujų įmonių žlunga per pirmuosius ketverius veiklos metus.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Alternatyvios investicijos į bendro finansavimo platformas yra geras pasirinkimas investuotojams, ieškantiems naujų įmonių, planuojančių sukurti ir išleisti produktą, kuris atitiktų jų vertybes ir interesus..

Rizikos kapitalas

Rizikos kapitalo bendrovės (rizikos kapitalo fondai) yra panašios į moderniausias bendro finansavimo platformas. Tokių firmų vadovai renka pinigus iš investuotojų ir investuoja juos į įmones skirtinguose veiklos etapuose.

Privalumai:

• Profesionalūs vadovai yra efektyvesni ieškant perspektyvių jaunų įmonių.
• Tai yra alternatyvi investicija, galinti duoti didesnę grąžą nei kitos turto klasės.

Trūkumai:

• Gali būti sunku pasiekti aukščiausio lygio rizikos kapitalo (rizikos kapitalo) bendroves, kurioms keliami aukšti investuotojų reikalavimai.
• Investuoti į pradedančiąsias įmones yra rizikinga ir nestabilu.
• Paprastai fondai dirba su investuotojais, kurie turi didelį asmeninį kapitalą.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Rizikos fondai yra alternatyva patyrusiems investuotojams, galintiems valdyti ne tik aukštą pajamingumą, bet ir aukštos rizikos kapitalą.

Privatus kapitalas

Investavimas į privatų kapitalą reiškia bendrovių, kurios nėra kotiruojamos viešosiose vertybinių popierių biržose, akcijų pirkimą. Tai gali būti įdomi galimybė dalyvauti kuriant naują įmonę..

Privalumai:

• Gali pasiūlyti didelį pelną, ypač jei įmonė galų gale viešai skelbia per IPO.
• Privačioms įmonėms nereikia viešai atskleisti savo veiklos rezultatų.

Trūkumai:

• Investicijos kelia didelę riziką.
• Sėkmingai gali prireikti kelių metų investicijų.

Kam labiau tinka ši parinktis?

Privatus kapitalas yra tinkamas investuotojams, norintiems prisiimti papildomą riziką mainais į galimai didelę grąžą. Tai taip pat tinkamas pasirinkimas tiems, kurie gali sau leisti vykdyti daugiamečius investavimo įsipareigojimus..

Nors finansinėse publikacijose didžiausias dėmesys skiriamas akcijoms ir obligacijoms, visame pasaulyje yra daug alternatyvių investavimo būdų. Daugelis jų siūlo prekybos schemas, kurios nėra koreliuojamos su tradicinėmis rinkomis, ir kiekviena jų taip pat turi nemažai privalumų ir trūkumų.

Panašūs straipsniai

• Investicijų rūšys – jų privalumai ir trūkumai diversifikuojant

  Tikrai žinote, kaip diversifikacija daro jūsų investicijas saugesnes, sumažina neigiamą kintamumo poveikį ir padidina pelną…..

• Pagrindinės investavimo koncepcijos, kurias turėtumėte žinoti

  Tikėtina, kad verslo pokalbiuose ir žiniasklaidos naujienose susidūrėte su daugybe investavimo sąlygų. Tikriausiai esate girdėję apie turto diversifikavimą,…

• Investicijų perskirstymas yra svarbi taisyklė, kuri veikia

  Pažvelgus į tai, kaip atsargos augo per 2017 metus („Dow Jones Industrial Average“ spalio mėn. Viduryje ir vėliau pakilo iki 23 000)…